FOREX SWAP NEDÄ°R ? NASIL HESAPLANIR ?

Swap kelime anlamı ile takas ve değiştirmedir. Fakat Forex'te işlevi biraz farklıdır. Faiz olarakta adlandırılmaktadır.

Size en basiti ile USDTRY paritesinde bunu anlatabilirim.

Şimdi USDTRY paritesinde Short ( kısa / açığa satış ) yaptığımızı düşünelim. Bu durumda biz USD satıp TRL ( Türk Lirası ) aldığımızı düşünelim. Yani USD nin değer kaybedeceğine dair trade pozisyon almış oluruz.

USD sattığımız için borcumuz oluşur ve faiz öderiz.
TRY aldığımız için alacağımız oluşur ve faiz alırız.

Forex'te SWAP Türkiye saati ile 23:00 te çalışır.

SWAP faizleri hesaplanırken ülkelerin Merkez Bankaları'nın açıklamış olduğu resmi faizler baz alınmaktadır. Fakat bazı FX Firmaları en yüksek faizli Eurobondlardan birinin faizini baz alabilmektedir.

1 Kontrat / Lot / Birim Fx iÅŸlemi 100.000 i ifade eder.

USDTRY Short yaptığımızda ; Pariteninde 1,5000 olduğunu varsayalım.

100.000 USD = Borç
150.000 TL = Alacak

ABD Yıllık Faizi : % 0,25 ( Binde 2.5 )
TCMB Yıllık Faizi : % 8,50


BORCUMUZ :

100.000 USD x %0,25 = 250,00 USD / Yıllık yapmaktadır.

250,00 USD / 365 Gün = 0,68 USD / Günlük Faiz
( normal faiz hesabı yapıp yılı 360 gün hesaplayan fx firmalarıda vardır )

ALACAÄžIMIZ :
150.000 TL x %8,50 = 12.750,00 TL / Yıllık Faiz
12.750,00 TL / 365 = 34,93 TL

Şimdi elimizde 2 farklı para birimi olduğundan 34,93 TL / Parite ( 1,5000 ) = 23,29 USD Günlük Faiz alacağımız olur

SONUÇ :
Günlük Faiz Alacağımız : 23,29 USD
Günlük Faiz Borcumuz : 0,68 USD

NET SWAP : + 22,61 USD Swap geliri elde ederiz.